Крипторизики та скам: що перевірити перед переказом

Ціна активу, посередник і доступ

Купівля активу та передавання коштів посереднику створюють різні ризики. Ціна може впасти незалежно від способу зберігання. Якщо доступ контролює компанія, важливі також її правила виведення та права клієнта при зупинці роботи. Початкові поняття пояснює матеріал про основи криптовалют.

На біржі показаний баланс не гарантує можливості отримати монети: виведення залежить від роботи платформи та її умов. У власному гаманці власник відповідає за ключі, секретні дані для підтвердження операцій. Гаманець є засобом керування доступом до активів у мережі. Відмінності розкриває матеріал про зберігання криптовалют; жоден спосіб не усуває всі ризики.

Токен, актив із програмними правилами в певній мережі, може мати обмеження переказу, додаткові платежі чи права адміністратора змінювати умови. Ці правила може виконувати смарт-контракт, програма в мережі. Назва, логотип і робочий сайт не показують його повноважень. Зіставте адресу контракту й мережу та перевірте опис прав зміни.

Поспіх заважає перевірці: людина може пропустити помилку адреси або підтвердити незрозумілу операцію. Вимога «лише зараз» не доводить вигідності чи надійності пропозиції. Якщо ви не можете пояснити, кому надсилаєте кошти й який доступ надаєте, зупиніться до незалежної перевірки.

Втрати без шахрайства

Робота проєкту не гарантує прибутку покупцеві його токена. При купівлі самого активу без позикових коштів падіння ціни зменшує вартість покупки. Очікування не повертає початкової суми, якщо ціна не відновиться. Окремий актив може втратити майже всю ринкову вартість.

Візьмемо умовну купівлю без комісій: 100 монет по 10 доларів за монету коштують 1 000 доларів. При ціні 2 долари за монету вони оцінюються в 100 × 2 = 200 доларів. Зменшення вартості: 1 000 − 200 = 800 доларів, або 800 / 1 000 × 100% = 80% витраченої суми. Це навчальні числа, а не прогноз чи історія певної монети.

Ціна останньої угоди не гарантує продажу всієї вашої кількості по ній. Якщо зустрічних заявок мало, продаж може пройти за кількома нижчими цінами або залишитися невиконаним. Різниця котирувань між сервісами також може поєднуватися з недоступним виведенням. Це потрібно враховувати й у криптовалютному арбітражі.

Позиція є відкритою купівлею або продажем до її закриття. Плече дозволяє мати позицію більшої вартості відносно внесеного забезпечення, коштів чи активів для її утримання. За недостатнього забезпечення контрактну позицію можуть примусово закрити задовго до нульової ціни активу. Цей механізм пояснює стаття про безстрокові ф’ючерси та маржу. Розрахунок звичайної купівлі не описує ліквідацію контракту.

Делістинг означає припинення торгів на певній платформі. Він може стосуватися лише пари або всього активу. Це не обов’язково шахрайство чи нульова ціна, але продаж і виведення можуть ускладнитися. Прочитайте оголошення: які торги завершуються, до якого часу доступне виведення та які мережі підтримуються. Адреса одержувача має приймати саме ваш актив у вибраній мережі.

Як шахраї отримують гроші або доступ

Скам є шахрайською схемою, у якій людину вводять в оману заради коштів або доступу до активів. Невдалий проєкт і шахрайство не тотожні. Для висновку потрібні перевірювані дії та умови, а не лише падіння графіка чи чуже звинувачення.

Підроблена інвестиційна платформа може показувати зростання балансу без реальних угод. При виведенні вона вимагає ще один платіж за «податок», «страхування» або «розблокування». Сума в кабінеті не підтверджує існування доступних вам активів. Новий переказ невідомому одержувачу не є надійним способом повернути попередній.

У фінансовій піраміді виплати попереднім учасникам залежать від грошей нових. Перевіряйте джерело виплат, особливо при обіцянці стабільного високого доходу та винагороді за залучення людей. Ці ознаки потребують перевірки, але самі по собі не доводять злочину. «Зростання спільноти» не пояснює, звідки береться дохід для всіх.

Фішинг є обманом через підроблену сторінку, повідомлення чи підтримку для отримання доступу. Шахрай може просити сід-фразу, набір слів для відновлення гаманця. Той, хто її отримав, здатний відновити доступ окремо від вашого застосунку. Для звернення до підтримки передавати цю фразу або приватний ключ не потрібно.

Раг-пулл називають схему, коли організатори забирають кошти або прибирають доступну ліквідність, позбавляючи покупців очікуваної можливості вийти. Ліквідність тут означає доступність зустрічних коштів чи заявок для обміну. Інший небезпечний контракт може дозволяти купівлю, але обмежувати продаж звичайному власнику. Аудит, перевірка програмного коду, або заблокована частина ліквідності не виключають інших небезпечних повноважень.

Pump and dump: просування заради продажу

Pump and dump є штучним просуванням активу для залучення покупців і подальшого продажу організаторами. Вони можуть придбати монету заздалегідь, поширити неправдиві обіцянки та закликати купувати негайно. Новий попит допомагає їм продати власну кількість.

Додаткові покупки здатні помітно підняти ціну, коли заявок мало. Але пізній покупець не має гарантії, що знайдеться попит для його виходу. Після припинення просування й початку продажів ціна може різко впасти. Сам різкий ріст не доводить схеми: потрібні відомості про дії організаторів.

Закрита група з «точним часом купівлі» не показує, хто вже має монету та коли почне продавати. Знімки чужого прибутку не визначають ціну виконання вашої заявки. Перевіряйте причини інтересу незалежно від людей, які виграють від вашої купівлі.

Перевірка перед переказом і підписанням

Знайдіть справжній сайт через незалежне джерело та порівняйте адресу. Перевірте юридичну особу, умови обслуговування й виведення для вашої країни. Якщо послуга потребує дозволу, звірте його у відповідного регулятора з назвою компанії та конкретною послугою. Реєстрація компанії не гарантує надійності токена й не компенсує падіння його ціни.

Підключення гаманця до сайту та дозвіл витрачати токени є різними діями. Перевірте адресу контракту, вид токена й дозволену кількість. Необмежений дозвіл для певного токена може діяти після закриття або відключення сайту. Відключення не дорівнює відкликанню дозволу. Перевірку роблять у відповідній мережі.

Перед надсиланням звірте мережу, адресу, одержувача, призначення, комісію та умови виведення. Малий тестовий переказ може виявити деякі технічні помилки, але не доводить чесності: шахраї можуть спочатку дозволити невелике виведення. Окремо з’ясуйте доступність коштів при зупинці сервісу.

У курсі Арапова розмір позиції визначається через допустиму втрату та умови виходу. Якщо навіть найменша доступна кількість дає більшу втрату, ніж дозволяє ліміт, Арапов пропускає угоду. Це рішення про торговий ризик не захищає від передавання ключа чи блокування коштів посередником. Перевірка доступу й одержувача має передувати визначенню кількості для угоди.

У відео «Просадка счёта» Арапов пояснює, як нехтування захисним виходом дозволяє збитку зростати. Це загальний приклад торгового ризику, а не урок про криптошахрайство. Перевірте окремо два питання: яку втрату передбачає ваша угода і кому ви надаєте доступ до коштів.

Дії при підозрі на шахрайство

Припиніть нові перекази та платежі за обіцянку повернення. Збережіть листування, адреси сайтів і гаманців, ідентифікатори транзакцій, суми й час. Зверніться до офіційної підтримки використаної платформи та органів вашої країни. Повернення залежить від обставин; повідомлення незнайомця не може його гарантувати.

Після розкриття фрази відновлення вважайте доступ скомпрометованим, тобто доступним сторонньому. Зміна пароля застосунку не прибирає можливості відновити гаманець за фразою. Відкликання дозволу на витрачання й новий гаманець є різними заходами для різних причин втрати доступу. Не підписуйте запропоновану незнайомцем операцію «порятунку коштів». Якщо кошти автоматично зникають при надходженні, не додавайте нових для комісії: спершу зверніться до перевіреної підтримки вашого гаманця.

Поширені запитання

Про автора

Ігор Арапов, практикуючий трейдер із 2013 року, автор бібліотеки ArapovTrade. ORCID: 0009-0003-0430-778X.